— FINSA Información para Clientes —
Información para el cliente conforme a la Ley de Servicios Financieros de Suiza (FIDLEG, por su sigla en alemán).
En virtud de los requisitos legales de los artículos 8 y siguientes de la Ley de Servicios Financieros (FIDLEG), se presenta a continuación una descripción general de la sociedad Triaxis AG y de los servicios financieros que ofrece.
A. Información acerca de la sociedad
Domicilio
Triaxis AG
Brandschenkestrasse 4
8001 Zúrich
Tel.: 043 311 27 27
Correo: info@triaxis.ch
Web: www.triaxis.ch
Fundación: Triaxis AG fue establecida en 1983.
Autoridad supervisora y empresa auditora
Con la entrada en vigor de la Ley de Instituciones Financieras (FINIG), todas las entidades que ejerzan profesionalmente actividades como gestores patrimoniales requieren una autorización de la FINMA (Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero). Triaxis AG obtuvo dicha autorización el 28 de marzo de 2022.
La supervisión de Triaxis AG está a cargo de FINcontrol Suisse AG, una organización supervisora independiente reconocida conforme a la Ley FINMAG. Asimismo, la entidad es auditada anualmente en materia regulatoria por la empresa CAPREV Wirtschaftsprüfung und -beratung AG.
OSFINcontrol AG
General-Guisan-Strasse 6
6300 Zug
Telefon: +41 41 767 36 00
E-Mail: info@osfincontrol.ch
Webseite: www.osfincontrol.ch
CAPREV Wirtschaftsprüfung und -beratung AG
Industriestrasse 47
6300 Zug
Tel.: +41 41 761 92 45
Correo: info@caprev.ch
Web: www.caprev.ch
Defensor del Cliente (Ombudsman)
Triaxis AG está afiliada al Ombudsman independiente Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS), reconocido por el Departamento Federal de Finanzas de Suiza. Los conflictos relacionados con reclamos legales entre el cliente y la institución financiera deberán resolverse, de ser posible, dentro del marco de un procedimiento de mediación ante la Oficina del Ombudsman.
Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS)
Talstrasse 20
8001 Zúrich
Tel.: +41 44 552 08 00
Correo: info@finos.ch
Web: www.finos.ch
B. Información acerca de los servicios financieros proporcionados
Triaxis AG ofrece los siguientes servicios:
- Gestión patrimonial
- Asesoramiento en inversiones, tanto a nivel de carteras como vinculado a transacciones individuales
- Ejecución simple de órdenes («Execution Only»)
En los mandatos de asesoramiento, se proporciona al cliente una recomendación personal sobre instrumentos financieros individuales. No obstante, la decisión final de inversión recae siempre en el cliente.
La entidad financiera no garantiza rendimientos ni resultados de las inversiones. Por lo tanto, las actividades de inversión pueden generar tanto una apreciación como una depreciación del valor.
C. Clasificación de clientes
Conforme a FIDLEG, los prestadores de servicios financieros deben clasificar a sus clientes en los siguientes segmentos:
- Clientes privados
- Clientes profesionales
- Clientes institucionales
La clasificación se establece en el marco de la relación comercial y puede ser modificada mediante procedimientos de opt-in u opt-out, siempre que se cumplan determinados requisitos legales.
D. Información acerca de los riesgos y costos
Riesgos generales asociados con operaciones con instrumentos financieros
Los servicios de asesoramiento en materia de inversión y de gestión patrimonial conllevan riesgos financieros. La institución financiera proporcionará a todos los clientes, con anterioridad a la celebración del contrato, el folleto «Riesgos asociados con las operaciones con instrumentos financieros». Dicho folleto también puede consultarse en www.swissbanking.org.
En caso de consultas adicionales, los clientes pueden ponerse en contacto en todo momento con su asesor financiero.
Riesgos asociados con los servicios ofrecidos
Para una descripción de los distintos riesgos derivados de la estrategia de inversión de los activos del cliente, se remite a los correspondientes contratos de asesoramiento en materia de inversiones o de gestión patrimonial.
En la medida en que no puedan excluirse concentraciones de riesgo inusuales dentro de la cartera del cliente, se informará al cliente sobre la naturaleza y el alcance de dichos riesgos.
- una concentración del 10 % o más en valores individuales;
- una concentración del 20 % o más en emisores individuales.
Quedan excluidas las concentraciones derivadas de inversiones colectivas de capital sujetas a normas regulatorias de diversificación del riesgo, como los fondos UCITS y los fondos de valores suizos.
En el caso del asesoramiento en materia de inversión, la institución financiera facilitará a sus clientes privados el Documento de Información Clave del instrumento financiero recomendado.
Información acerca de los costos
Triaxis AG percibe honorarios por los servicios prestados, los cuales se calculan normalmente sobre los activos gestionados y/o en función del rendimiento. Para más detalles, se remite a los correspondientes contratos de asesoramiento en materia de inversiones o de gestión patrimonial.
Si no es posible determinar el importe exacto de las retribuciones o prestaciones de terceros antes de la prestación del servicio financiero o de la celebración del contrato, la entidad financiera informará al cliente sobre el rango de dichas retribuciones, teniendo en cuenta las distintas clases de activos y los instrumentos financieros.
En el caso de la gestión patrimonial y del asesoramiento en inversiones basado en carteras, si no puede determinarse de antemano el importe exacto de las retribuciones de terceros, se comunicará al cliente el rango de la retribución esperada en relación con el valor de la cartera y la estrategia de inversión acordada.
E. Información acerca de las relaciones con terceros
En relación con los servicios financieros ofrecidos por Triaxis AG, pueden existir relaciones comerciales con terceros. La aceptación de pagos de terceros y su tratamiento se regulan de forma detallada en los respectivos contratos de asesoramiento en materia de inversiones o de gestión patrimonial.
F. Información acerca de la oferta de mercado considerada
Triaxis AG adopta fundamentalmente un «enfoque de universo abierto» y, al seleccionar instrumentos financieros, procura tomar la mejor decisión posible para el cliente.
Las inversiones colectivas propias de la institución financiera podrán utilizarse, cuando resulte apropiado, en los mandatos de gestión patrimonial o recomendarse en el marco del asesoramiento en inversiones.
Si la entidad financiera incluye en su oferta de mercado tanto instrumentos financieros propios como de terceros, adopta medidas organizativas adecuadas, como la implementación de procedimientos de selección basados en criterios objetivos y habituales en el sector. Si no puede excluirse un posible perjuicio para los clientes, la entidad lo comunicará de forma transparente.